Jede Einkommensquelle im Ruhestand getrennt betrachten
Führen Sie gesetzliche Renten, Betriebsrenten, private Rentenversicherungen, Kapitalentnahmen und Mieteinnahmen gesondert auf. Fragen Sie die Behörde, welche Unterlagen das erforderliche Einkommen belegen und ob es regelmäßig, garantiert oder ins Zielland überwiesen sein muss. Ein Kontostand und eine Rentenzahlung werden im Antragsverfahren möglicherweise unterschiedlich behandelt.
Den gesamten Haushalt einplanen
Prüfen Sie für alle mitziehenden Personen die Altersgrenzen, die Regeln für Angehörige und die Anforderungen an die Krankenversicherung. Vergleichen Sie den Zugang zur medizinischen Versorgung vor Ort mit dem Schutz, den Sie aus Ihrem bisherigen Land behalten können. Planen Sie neben den behördlichen Gebühren auch Übersetzungen, medizinische Unterlagen und Verlängerungstermine ein.
Renten vor dem Umzug prüfen
Lassen Sie gesondert beurteilen, wie jede Rente und eine etwaige Kapitalabfindung im Wegzugs- und im Zielland behandelt werden, einschließlich des einschlägigen Doppelbesteuerungsabkommens. Der gewöhnliche Einkommensteuersatz in einem Länderprofil kann die Behandlung jeder Rentenart nicht abschließend bestimmen. Dokumentieren Sie die Beratung und die zugrunde gelegten Annahmen.