Distinguere ogni fonte di reddito da pensione
Elenchi separatamente pensioni pubbliche, pensioni aziendali, rendite private, prelievi da investimenti e redditi da locazione. Chieda all’autorità quali documenti dimostrano il reddito richiesto e se deve essere regolare, garantito o trasferito localmente. Un saldo bancario e il pagamento di una pensione possono essere trattati in modo diverso dalla procedura di domanda.
Pianificare per l’intero nucleo familiare
Verifichi i limiti di età, le regole sui familiari a carico e i requisiti di assicurazione sanitaria per tutti coloro che si trasferiscono. Confronti l’accesso alle cure in loco con la copertura che può mantenere dal Paese attuale. Preveda a budget traduzioni, documentazione medica e appuntamenti di rinnovo, oltre alle tasse governative.
Valutare le pensioni prima del trasferimento
Ottenga una valutazione distinta di come ogni pensione ed eventuale somma una tantum sarà trattata nel Paese di partenza e in quello di destinazione, compresa la convenzione applicabile. L’aliquota ordinaria dell’imposta sul reddito indicata nel profilo di un Paese non può stabilire il trattamento di ogni pensione. Conservi traccia della consulenza e delle ipotesi utilizzate.