退職後の収入源を一つずつ分けて整理する
公的年金、企業年金、個人年金、投資資産の取り崩し、賃貸収入を別々にリストアップします。所管当局に、収入として認められる書類は何か、収入は定期的でなければならないのか、保証されている必要があるのか、現地へ送金する必要があるのかを確認してください。申請手続では、預金残高と年金の受給が同じように扱われないことがあります。
世帯全体で計画する
同行する全員について、年齢要件、扶養家族の要件、医療保険の要件を確認します。現地で受けられる医療と、現在の居住国で継続できる保障を比較してください。政府への手数料に加えて、翻訳、診断書類、更新時の面談にかかる費用も予算に含めましょう。
移住前に年金の扱いを確認する
各年金と一時金が、出国元の国と移住先の国で、関連する租税条約も含めてどう扱われるのかについて、個別に評価を受けてください。各国のページに載っている通常の所得税率では、すべての年金の扱いは判断できません。受けた助言と、その前提とした条件は記録しておきましょう。